Financer son patrimoine
Stratégies et leviers pour construire et optimiser son capital
Construire un patrimoine solide nécessite une stratégie de financement adaptée à ses objectifs et à sa situation. Cette formation vous guide pour comprendre les différentes sources de financement, optimiser votre fiscalité et sécuriser vos projets patrimoniaux. À travers des cas concrets, exercices pratiques et simulations, vous apprendrez à élaborer un plan de financement sur mesure et à négocier avec les banques. À l'issue des deux jours, vous repartirez avec une feuille de route complète pour financer et développer votre patrimoine en toute sérénité.
Intéressé par cette formation ?
Objectif général
Permettre aux participants de maîtriser les leviers financiers et fiscaux pour construire, financer et piloter efficacement leur patrimoine personnel ou professionnel.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les leviers de financement patrimonial adaptés à sa situation
- Réaliser un diagnostic financier personnel complet
- Choisir et utiliser les outils de financement appropriés (crédit, épargne, investissement, optimisation fiscale)
- Construire un plan de financement personnalisé et prioriser ses actions
- Négocier efficacement avec les partenaires financiers
Programme détaillé
Jour 1 (7h)
Matinée (3h30) - Phase 1 : Comprendre les enjeux et leviers de financement
- Les piliers du financement patrimonial : épargne, crédit, investissement, optimisation fiscale
- Diagnostic financier personnel : évaluation de l'endettement, capacité d'épargne, besoins de financement
Exercice pratique : Bilan financier personnel et identification des marges de manœuvre
Cas concret : Analyse de stratégies de financement selon différents profils
Après-midi (3h30) - Phase 2 : Choisir les outils et négocier
- Solutions de financement : prêt immobilier, crédit à la consommation, prêt professionnel, épargne salariale, crowdfunding
- Avantages, coûts, risques et pièges à éviter
- Optimisation fiscale et financière pour réduire le coût global et maximiser le rendement
Exercice pratique : Simulation d'un montage financier avec calcul de rentabilité
Jeu de rôle : Négociation d'un prêt bancaire ou d'un investissement
Jour 2 (7h)
Matinée (3h30) - Phase 3 : Construire son plan de financement
- Élaboration d'un plan de financement patrimonial : priorisation des projets, étalement dans le temps
- Pilotage et suivi : indicateurs clés, risques et opportunités
Exercice pratique : Construction d'un plan personnalisé avec calendrier et sources de financement
Après-midi (3h30) - Phase 4 : Finaliser et piloter sa stratégie
- Analyse des scénarios financiers et ajustements possibles
- Mise en situation : présentation du plan de financement et ajustements selon contraintes réelles
Plan d'action individuel :
- 3 actions prioritaires
- Calendrier de mise en œuvre
- Objectifs mesurables
Synthèse et quiz de validation des acquis
Compétences visées
Résultats attendus
Public cible
- Dirigeants, entrepreneurs et professionnels indépendants
- Particuliers souhaitant optimiser leur patrimoine
- Salariés et cadres disposant d'une première expérience d'épargne ou d'investissement
Prérequis
- Connaissance de sa situation financière : revenus, charges, épargne et dettes
- Première expérience de gestion de budget ou d'épargne
- Documents à apporter : avis d'imposition, relevés bancaires, contrats de prêt ou d'épargne si disponibles
- Maîtrise basique d'un tableur (Excel, Google Sheets)
Modalités
Tarif
Une question ?
Nos conseillers sont à votre disposition pour vous accompagner dans votre projet de formation.
Prêt à vous former ?
Contactez-nous pour discuter de vos besoins et obtenir un devis personnalisé.